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  肖中洁

  由于风控乏力、野蛮生长,基金子公司的风险在频频暴露。

  8月13日,万家基金旗下子公司万家共赢的一款资管产品被爆出所募8亿元资金被擅自挪用。消息随即得到证实,并将另一家基金公司金元惠理的子公司金元百利带入公众视野——8亿元资金中的5.9亿元离奇到了金元百利的账户上。

  尽管市场早有预期,但是高达数亿元的风险漏洞,仍旧相当骇人。作为专业投资人的基金子公司投资能力和风控制度等薄弱环节暴露了出来,随着有限合伙公司隐藏的信用风险逐渐曝光,曾经疯狂的基金子公司此类隐性风险会逐步爆发。

  8亿元离奇失踪

  这一切是如何发生的呢?

  6月初,万家共赢成立名为“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”的有限合伙理财产品,募资总额将近10亿元。按照原计划,资管计划将于2015年6月到期。孰料,6月20日,还没捂热的8亿元资金就被该资管计划的事务执行人——深圳景泰基金管理有限公司(以下简称“景泰基金”)实际控制人李志刚转移。其中有5.9亿元出现在金元百利一只产品的账户上,另外两亿元则被用于偿还深圳中行的一个到期理财项目。

  金元百利的这只产品和李志刚有着莫大的关系。去年8月13日起,金元百利先后发行5期“金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造系列专项资产管理计划”,募集资金4.92亿元,计划全部用于认购深圳吾思十八期股权投资基金合伙企业(有限合伙)(以下简称“吾思基金”)的有限合伙份额,由吾思基金通过

  中国银行

  深圳上步支行向融资人云南丰华鸿业房地产开发有限公司(以下简称“丰华鸿业”)发放委托贷款,资金用于丰华鸿业位于昆明市官渡区西部的宝华寺城中村及棚户区改造项目。

  资料显示,作为金元百利的合作方吾思基金于2012年成立,2014年5月份到基金行业协会备案登记,注册资本1亿元,其法人代表是周建国,总裁是李志刚,杨治、翟江涛、李伟担任副总裁。也就是说,这家机构与深圳景泰的实际控制人同为李志刚。

  李志刚之所以要来这么一出“左手换右手”,其实另有隐情。

  在8月13日的新闻发布会上,金元百利总经理吴自力透露,作为风险防范措施,该公司有丰华鸿业70%的股权质押以及所对应政府的应收账款质押等。6月11日,丰华鸿业股东佳泰地产向金元百利提出要通过支付6亿元保证金作担保,置换其所质押的股权。紧接着,6月19日,吾思基金有限合伙的账上收到了5.9亿元资金,然而付款账户是景泰一期基金。

  “当时也觉得奇怪,首先资金没到6亿元;其次资金来源账户是景泰基金,与前期沟通不一致。”吴自力表示。3天之后,金元百利董事长张嘉宾接到上海市杨浦区经侦队的电话,告知其相关账户资金被冻结。

  这笔款项正是李志刚从“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”腾挪而来。按照与万家共赢的约定,景泰基金应根据其与中国银行云南分行签署的《“接力宝放款提速计划”售房受益权短期融资业务合作协议》,将所募资金投资于该行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。

  得知资金被挪后,万家共赢立即报案,相关资产和被挪用的资金已经被有关方面冻结。

  这同时让金元百利相关项目的兑付陷入危机之中。按照之前的产品计划,金元百利吾思计划将从8月13日起分配第一次收益。然而,在相关资产和账户都处于冻结的情况下,金元百利表示支付利息有难度,只能公告延期。据悉,金元百利方面第一期应该向投资者兑付利息的总额为800万元,五期资管计划总共应付的利息有5000多万元。

  金元百利称,会尽最大努力追回资产以及推动投资项目重新启动,但不承诺本息兑付。

  针对目前被万家方面称遭到挪用的5.9亿元资金的最终流向,吴自力表示,一切要待法院判决结果出台后再议。但是有律师界人士表示,对于金元百利而言,情况可能并不乐观,要做好找到接盘方的准备,被挪资金将返还给万家共赢。

  “这些钱是被李志刚私自挪走的,肯定要归还给我们。如果被冻结的资金追回来,将可能提前兑付给客户,保证本息,或者提供别的产品作为替代。”万家共赢总经理伏爱国告诉《中国经营报》记者,涉嫌挪用的8亿元,目前已经追回1亿元,另外7亿元在银行冻结基本已经保全。

  有限合伙制被滥用

  一个李志刚轻松腾挪巨额资金,把两家基金子公司玩得团团转,暴露出基金子公司风控漏洞不小。“有限合伙制适用于比较熟悉的合伙人之间,这种形式被基金子公司滥用了。他们和合作的私募公司并不熟悉,导致风险产生。可以说,风控不严是导致这次资金挪用风险的根源。”沪上一家大型信托公司的法务部门人士表示。

  上述人士进一步解释,按照信托的做法,会严格把控资金的流向。“比如,我们会把总裁或者财务人员的财务章留在托管银行处,任何一笔资金变动都必须通过我们的审核才能划款。资金去向何处也都需要我们认可。比如,(合作方)说要去购买股权,那我们会去实地查看股权转让合同,不可能让钱随随便便出去。”

  “我们不敢做的业务,基金子公司都敢做,风险太大,出问题是迟早的事情。”一家信托公司的人士去年就向记者表示,信托公司在做房地产信托时,不仅需要符合4证齐全、30%资本金、二级开发资质这三个条件,还需要监管部门进行事前审批,而基金子公司所受监管相对宽松,对资本金也没有过多要求。相对于动辄上亿的产品规模,子公司本身又没有刚性兑付的能力。

  据悉,2012年至今已有约67家基金子公司,管理规模超过1.6万亿元。迅速扩张下业务风险凸显,尤其房地产融资和地方政府的基建类项目已占据基金子公司主动管理类业务的七八成。

  仅就该次事件中涉及的两家公司而言,记者了解到,万家共赢目前管理的资产规模高达千亿元,而金元百利规模也高达700亿元。而二者的注册资本分别为6000万元和3000多万元,根本不具备刚性兑付的能力,随便一单产品的崩盘,都会导致公司濒临破产。

  此前,财通基金

  [微博]

  子公司因旗下两只产品涉及光耀地产“破产门”陷入危机,目前公司将通过拍卖质押土地解决可能的兑付危机;华宸未来子公司近期也被爆陷入违约困境,投资人讨债的压力主要涌向华宸未来资产,据悉华宸未来资产将召开投资人大会,商讨解决办法。

  


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